ما هو غسيل الأموال؟
غسل الأموال هو عملية إخفاء الأموال المكتسبة بشكل غير مشروع من خلال أعمال مشروعة لتبدو قانونية ولا يمكن إرجاعها إلى مصدرها. من أجل حماية سلامة عملائنا والمتداولين لدينا ، نلتزم بشدة بسياسة مكافحة غسيل الأموال لتكون قانونية ونمنع بشدة أي من موظفينا أو وكلائنا من المشاركة في أي غسيل أموال أو معاملات مالية أخرى غير قانونية. تشمل سياسة مكافحة غسيل الأموال حماية العملاء المتقدمة وسياسة الشفافية وإجراءات الدفع المباشر.
كيف يمكننا منع غسيل الأموال؟
لتحقيق التوازن بين متطلبات مكافحة غسل الأموال وتقليل عبء الامتثال لك ، نستخدم أنظمة إلكترونية متطورة للغاية للتحقق من المستندات ومراقبة المعاملات وتحليل تدفق الأموال.
تحديد الهوية
الضمان الأول هو التحقق السليم من وثائق هوية العميل (اعرف عميلك). من أجل ضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ، نطلب منك إرسال ما يلي:
- بطاقة هوية صادرة عن الحكومة تحمل صورتك. ومن الأمثلة على هذه الوثائق جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة الصادرة عن الحكومة.
- إثبات عنوان الإقامة الحالي. يجب ألا يتجاوز تاريخ هذه الوثيقة ثلاثة أشهر وأن يتضمن الاسم الكامل وعنوان الإقامة. تشمل الأمثلة كشوف الحسابات المصرفية أو فواتير الخدمات أو أي فاتورة أخرى من منظمة معترف بها دوليا.
- إذا قمت بتحويل الأموال إلينا باستخدام بطاقتك الائتمانية ، فإننا نطلب نسخة من بطاقتك الائتمانية تحتوي على آخر 4 أرقام فقط.
يرجى ملاحظة أن المتطلبات التنظيمية تختلف في بعض البلدان ، وقد نحتاج إلى طلب المزيد من الوثائق منك.
الرصد
نحن لا نقبل المدفوعات من أي طرف ثالث. يجب أن تكون الودائع باسمك وأن تتطابق مع وثائق التسجيل. عند سحب الأموال ، تتطلب لوائح مكافحة غسل الأموال إعادة الأموال إلى نفس مصدر الأموال. هذا يعني أنه إذا تم إيداع الأموال عن طريق التحويل المصرفي ، فسيتم إرسال أموال السحب إلى نفس الحساب. وبالمثل ، إذا كنت تستخدم بطاقة ائتمان تنتهي بالرقم 1234 من البنك أ لإيداع أموالنا ، فسنعيد أموالك إلى بطاقتك الائتمانية المنتهية بالرقم 1234 من البنك أ. للحد من مخاطر استخدام خدماتنا لتمويل الإرهاب وغسل الأموال ، لا نقبل الودائع النقدية أو ندفع المال.
الإبلاغ
وتقتضي منا لوائح مكافحة غسل الأموال رصد وتتبع المعاملات المشبوهة وإبلاغ وكالات إنفاذ القانون ذات الصلة بهذه الأنشطة. نحتفظ بالحق في رفض التحويل في أي مرحلة إذا اعتقدنا أن التحويل قد يكون مرتبطا بأي شكل من الأشكال بنشاط إجرامي أو غسيل أموال. بموجب القانون ، يحظر علينا إبلاغ العملاء بأنه تم تقديم تقرير عن نشاط مشبوه إلى وكالات الإنفاذ.